Notre méthodologie de comparaison en 5 critères
Conseils Patrimoine applique une grille commune aux cinq contrats d'assurance-vie distribués par ses partenaires. Cette sélection n'est pas exhaustive du marché et notre rémunération par commissions récurrentes est expliquée avant toute souscription.
- Frais : frais sur versement, frais de gestion et frais d'arbitrage
- Fonds euros : taux servis publiés et conditions d'accès
- Diversité des supports : unités de compte, SCPI, ETF et titres vifs disponibles
- Modes de gestion : gestion libre, pilotée et options d'arbitrage
- Assureur : caractéristiques contractuelles et informations publiques disponibles
La recommandation dépend ensuite de la situation, des objectifs, de l'horizon et du profil de risque du souscripteur.